L'attraction continue du Portugal pour les Britanniques

 

Par Daisy Sampson, dans Business, Algarve, Wealth & Tax

05-03-2021 01:00:00

L'attraction continue du Portugal pour les Britanniques

Vivre en Algarve depuis 20 ans tout en ayant plus de 25 ans d'expérience dans le conseil aux expatriés a aidé Gavin Scott à devenir l'un des consultants financiers les plus connus et les plus respectés de l'Algarve et du Portugal.

Gavin, associé principal chez Blevins Franks, est arrivé pour la première fois en Algarve avec sa famille du Brunei en 2000. «Nous recherchions un poste de conseiller financier en Europe où notre fille aînée (11 ans à l'époque) pourrait trouver une école secondaire internationale pour éviter la perspective d'un internat comme cela aurait été le cas en Extrême-Orient », a déclaré Gavin au Portugal News.

«Les deux filles ont ensuite fréquenté l'école internationale de l'Algarve à Porches. Ce que nous recherchions, c'était une école, nous avons trouvé une société de gestion de patrimoine établie et respectée, dotée de connaissances approfondies et d'une solide gouvernance d'entreprise. C'était la meilleure trouvaille de ma vie, après ma femme Joan bien sûr.

Gavin est titulaire du diplôme de conseiller financier (DipFA) et du certificat complet de planification financière du Royaume-Uni. Il est membre de la Personal Finance Society par certificat et a suivi des cours de planification patrimoniale et d'investissement à Hong Kong, Kuala Lumpur et Sydney ainsi qu'à Rome et Londres, un peu plus près de chez nous.

En tant que Senior Partner, en plus de conseiller ses propres clients sur leurs affaires financières, il dirige également les succursales portugaises de Blevins Franks, une société internationale de premier plan en fiscalité et en gestion de patrimoine qui conseille les ressortissants britanniques. vivre en Europe, à Loulé et Cascais. Il y a également cinq autres partenaires et 14 membres du personnel de soutien et administratif.

 

Rester à jour

Faire face aux finances personnelles exige un large éventail de connaissances et d'expérience. Gavin explique: «Tous les conseillers financiers qualifiés du Royaume-Uni doivent entreprendre plus de 35 heures d'apprentissage structuré et de développement personnel afin d'obtenir un certificat de qualité professionnelle renouvelable chaque année. Chez Blevins Franks, nous avons une équipe de conseillers fiscaux agréés qui tiennent notre bibliothèque technique à jour et nous avons un certain nombre de `` lectures obligatoires '' chaque année qui couvrent les règles actuelles et les modifications du code des impôts portugais ainsi que toute modification du Cadre réglementaire britannique.

"Cela a été encore compliqué cette année par le Brexit et les exigences réglementaires au Portugal et à travers l'Europe. Pendant ce temps, The Portugal News me tient au courant localement", a-t-il ajouté.

Alors, qu'est-ce qui différencie Blevins Franks des autres entreprises similaires? «Le modèle de Blevins Franks est tout à fait unique en ce sens que chaque client est pris en charge par un gestionnaire de clientèle privée ainsi que par le partenaire qui a fourni le rapport de planification financière stratégique original et l'a présenté à l'entreprise», a déclaré Gavin.

«Le Private Client Manager (PCM) est chargé de s'assurer que chaque client reçoit un examen régulier de l'ensemble de sa planification financière, patrimoniale et successorale afin de s'assurer que le plan stratégique initial est suivi. Ce processus garantit, entre autres, que les portefeuilles de placement du client restent alignés sur son attitude face au risque et que, quels que soient les événements de la vie, leur patrimoine est entre de bonnes mains au bon moment.

«Chez Blevins Franks, nous adoptons une vision multigénérationnelle de la planification fiscale, patrimoniale et successorale de nos clients. Tous nos partenaires vivent et travaillent dans le pays dans lequel nos clients vivent ou déménagent et notre personnel d'assistance se trouve également ici au Portugal. Les partenaires et les PCM ont accès à des spécialistes internationaux de la fiscalité et des retraites, le groupe Blevins Franks fournissant une ressource technique dédiée inégalée par d'autres pratiques de services financiers.

«Donc, bien qu'il y ait beaucoup d'imitateurs (ce qui est vraiment flatteur), nous avons très peu de vrais concurrents avec des conseillers aussi hautement qualifiés (beaucoup ont un statut agréé) et réglementés. La taille et la stature de Blevins Franks ouvrent des portes aux institutions financières et à une qualité de conseil inaccessible aux investisseurs particuliers. »

 

La touche personnelle

Quand vous pensez à la planification financière, vous pouvez imaginer des feuilles de calcul et des analyses compliquées, mais il y a un côté très humain de l'entreprise que Gavin chérit.

«Bien sûr, la partie la plus agréable de mon travail est l'interaction avec les clients et le plaisir que j'éprouve à voir un travail bien fait. Il n'y a pas de plus grande joie que lorsqu'un client me recommande un ami et comme 80% de nos nouveaux clients viennent à nous de cette façon, c'est vraiment très gratifiant.

«Au cours des 20 dernières années, le mot« client »est devenu synonyme de« ami »qui a fait Portugal à la maison tome. L'associé fondateur, David Franks, avait pour philosophie que nos clients sont l'entreprise. Cela semble évident mais pas toujours compris. Il avait l'habitude de dire que si vous placez le client au centre de chaque décision que vous prenez, vous aurez une entreprise plus solide pour cela. Cet éthos est au cœur de tout ce que nous faisons aujourd'hui et cela m'a donné un sommeil paisible au cours des 7,451 XNUMX nuits passées.

Gavin se targue également d'être un membre «pratique» de l'équipe, dont la porte est toujours ouverte. «Je vois encore régulièrement des clients et ma porte est toujours ouverte aux autres partenaires qui viennent souvent dans mon bureau pour discuter d'un cas compliqué ou pour partager une bonne idée. Je souhaite souvent qu'il y ait plus d'heures dans la journée pour être en mesure de m'impliquer plus étroitement dans d'autres aspects de l'entreprise, mais je suis sûr que mes collègues sont plutôt heureux que je ne puisse pas!

 

Regard vers l'avenir

L'avenir de la planification financière des expatriés britanniques a récemment été rendu beaucoup plus déroutant grâce au Brexit, mais Gavin est confiant quant à l'avenir; «Le Brexit a créé une certaine confusion (qui pourrait être sous-estimée). Cela a été positif pour les Blevins Frank, car de plus en plus de personnes ont besoin d'un guide pour assurer une transition en douceur du Royaume-Uni au Portugal.

«Je ne pense pas que cela aura un effet néfaste sur le nombre de personnes qui déménageront au Portugal à l'avenir, même s'il y a un peu plus de paperasse à remplir pour arriver ici. Les attraits du style de vie et les tentations d'un environnement fiscal favorable continueront à amener les ressortissants britanniques au Portugal. Mon conseil aux personnes concernées serait d'obtenir des conseils professionnels de personnes qui comprennent le processus et traitent ces problèmes depuis plus de 40 ans. »

Et l'attrait du Portugal se poursuit pour Gavin: «Je pense que j'apprécie le plus les habitants de l'Algarve. Lorsque nous parlons de style de vie, c'est souvent notre interaction avec les gens qui nous rend heureux ou triste. Les habitants de l'Algarve sont généralement des gens heureux (cela peut être le reflet du climat) et cela me rend heureux.

 

Avec des bureaux dans les régions de l'Algarve et de Lisbonne, Blevins Franks fournit un soutien transfrontalier en matière de planification fiscale et financière à travers le Portugal et Madère. Contactez Gavin et son équipe au +351 ou par e-mail au portugal@blevinsfranks.com.

 

Gestion de patrimoine Blevins Franks Limitée (BFWML) est autorisée et réglementée par la Malta Financial Services Authority, immatriculée sous le numéro C 92917. Autorisée à fournir des services d'investissement en vertu de la loi sur les services d'investissement et autorisée à exercer des activités d'intermédiaire d'assurance en vertu de la loi sur la distribution d'assurance. Lorsque des conseils sont fournis en dehors de Malte via la directive sur la distribution d'assurances ou la directive II sur les marchés d'instruments financiers, le système réglementaire applicable diffère à certains égards de celui de Malte. BFWML fournit également des conseils fiscaux; ses conseillers fiscaux sont des fiscalistes pleinement qualifiés. Blevins Franks Trustees Limited est autorisée et réglementée par la Malta Financial Services Authority pour l'administration des fiducies, des régimes de retraite et des entreprises. Cette promotion a été approuvée et publiée par BFWML.

Article original de Daisy Sampson

www.theportugalnews.com/

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